Политика AML/KYC

Последнее обновление: 2025-04-11

ЗАО ОнСикс («Компания») предостерегает пользователей от попыток использования услуг Компании в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества, любых иных незаконных действий, а также покупки запрещенных товаров и услуг. Компания также предостерегает клиентов от попыток сокрытия информации, связывающей их с санкционными списками юридических и физических лиц, стран или иными ограничениями.

1. Общие сведения

Политика AML/KYC разработана Компанией в соответствии с международными и национальными стандартами для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также для своевременного реагирования на любую подозрительную деятельность со стороны Пользователей Сайта https://onesix.tech/ («Сайт») и/или продуктов/сервисов/услуг Компании.

Политика устанавливает системы контроля и механизмы для предотвращения вовлечения Компании и/или ее услуг в отмывание денег, финансирование терроризма или нарушение санкционных ограничений, а также для поддержания репутации Компании при взаимодействии с клиентами, контрагентами и уполномоченными органами.

Настоящая Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, применяемые Компанией для изучения своих клиентов и контрагентов, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег, финансирования терроризма, санкций и стран.

Внутренние документы по управлению рисками AML/CTF и процедурам KYC/CDD разрабатываются Компанией дополнительно и являются конфиденциальной информацией с ограниченным доступом. Такие документы соответствуют настоящей Политике.

Компания обеспечивает соблюдение требований настоящей Политики и применимого законодательства всеми своими сотрудниками.

В контексте Политики термины «Сайт», «Onesix», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся к ЗАО ОнСикс, включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других связанных лиц. В зависимости от контекста «Onesix» может также обозначать услуги, продукты, веб-сайт, контент или другие материалы, предоставляемые Onesix. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая Условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с данной Политикой.

Все термины, указанные в настоящей Политике заглавными буквами и не имеющие иных определений, имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.

2. Определения

Термины, написанные заглавными буквами, имеют следующие значения:

Onesix
Сайт Onesix и/или компания, предоставляющая сервисы/услуги на сайте Onesix.

Верификатор Системы Onesix
Лицо, ответственное за эффективное внедрение и соблюдение настоящей Политики.

Легализация средств, полученных преступным путем
Сокрытие незаконного источника денежных средств путем их перевода в активы или инвестиции, которые выглядят законными.

Запрещенное поведение
Любое незаконное поведение, включая мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и иные преступные действия.

Мошенничество
Использование обмана для достижения личной выгоды или нанесения ущерба интересам Пользователей и/или Onesix путем хищения имущества или приобретения прав на него через обман.

Скам
Способ мошенничества, направленный на получение денег или имущества путем предоставления ложной информации или сокрытия данных с целью вымогательства.

Коррупция
Предложение, предоставление, получение или запрос ценностей (прямо или косвенно) с целью неправомерного влияния на действия другой стороны.

Отмывание денег
Финансовые операции, направленные на сокрытие личности, источника и назначения незаконно полученных средств или финансирование незаконной деятельности, с целью придания им законного вида.

Противодействие отмыванию денег (AML)
Комплекс мероприятий и процедур, направленных на выявление и предотвращение использования Компании, Сайта Onesix и/или предоставляемых услуг в целях отмывания денег.

Противодействие финансированию терроризма (CTF)
Комплекс мероприятий и процедур, направленных на выявление и предотвращение использования Компании, Сайта Onesix и/или предоставляемых услуг в целях финансирования терроризма.

Санкции
Коммерческие и финансовые ограничения, применяемые одной или несколькими странами против государств, групп или отдельных лиц.

Красные флаги
Предупреждения или индикаторы, указывающие на потенциальные проблемы или угрозы в операциях Клиента, проходящих через Компанию и/или ее услуги.

Сговор
Договоренность между сторонами, направленная на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.

Транзакция
Любая операция с цифровыми активами, осуществляемая Пользователем через Сайт.

Финансирование терроризма
Сбор или предоставление средств для планирования или совершения террористических актов, финансирования террористических организаций или использования средств в этих целях.

Преступное поведение
Действия, квалифицируемые как преступление в любой юрисдикции мира.

Надлежащая комплексная проверка клиентов (CDD)
Проверка данных о клиенте и его деятельности для оценки рисков при принятии на обслуживание и в процессе взаимодействия.

Политически значимое лицо (PEP)
Физическое лицо, занимающее выдающуюся общественную должность в стране или на международном уровне.

Нормативные требования
Любой применимый закон, постановление, приказ, судебное решение, правило, политика (включая, но не ограничиваясь Политикой KYC/AML) или руководство, принятые парламентом, правительством, судом, органом власти или платежной системой (например, банковские системы, Visa, MasterCard или иные расчетные системы), используемые для предоставления услуг.

3. Общие положения

3.1. Настоящая Политика AML/KYC представляет собой совокупность правил и мер, направленных на предотвращение и минимизацию рисков вовлечения Компании в незаконную деятельность, а также на выполнение обязательств по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с международным и национальным законодательством.

3.2. Для обеспечения качественного и своевременного предоставления услуг Компания и ее клиенты обязаны соблюдать требования международных и национальных законов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также иных нормативных актов, связанных с деятельностью Компании.

3.3. Для выполнения положений настоящей Политики Компания разрабатывает и внедряет внутреннюю систему оценки рисков клиентов и их операций, определяет минимальный набор процедур, механизмов, отчетов и мер контроля. Для клиентов и операций с высоким уровнем риска применяются усиленные процедуры.

3.4. Компания вправе вносить изменения в настоящую Политику по своему усмотрению (в связи с выявлением новых рисков, внедрением новых продуктов/услуг, изменениями в законодательстве) и контролировать соблюдение ее положений.

3.5. Настоящая Политика является частью Пользовательского соглашения. Принимая условия Пользовательского соглашения, вы автоматически соглашаетесь с Политикой AML/KYC.

3.6. Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с настоящей Политикой AML/KYC. По всем вопросам, связанным с Политикой, вы можете обратиться по адресу: compliance@onesix.tech.

3.7. Термины «Пользователь», «Вы», «Ваш» и т.д. обозначают лицо, использующее Сайт и/или продукты/сервисы/услуги Компании, подпадающее под действие настоящей Политики AML/KYC, Политики конфиденциальности и Пользовательского соглашения.

4. Верификатор

4.1. Для реализации и контроля процедур, предусмотренных Политикой AML/KYC, Компания назначает Верификатора.

4.2. Верификатор разрабатывает процедуры идентификации Пользователей, проверки и мониторинга необычных транзакций. Обязанности Верификатора включают:

  • сбор персональных данных Пользователя;
  • разработку и обновление внутренних политик и процедур для подготовки, рассмотрения, хранения отчетов и записей в соответствии с законодательством;
  • мониторинг действий Пользователя и анализ отклонений от стандартной активности;
  • внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, форм и журналов;
  • регулярное обновление оценки рисков;
  • предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с законодательством.

4.3. Верификатор выступает контактным лицом Компании при взаимодействии с правоохранительными органами для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.

5. Права Компании в рамках Политики AML/KYC

5.1. Идентификация Пользователя проводится путем анализа его данных и шаблонов поведения. Компания использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности, осуществляя сбор, систематизацию данных, ведение записей и отчетность.

5.2. В соответствии с настоящей Политикой Компания обязуется отслеживать действия Пользователей и оставляет за собой право:

  • взаимодействовать с правоохранительными органами, сообщая о подозрительной деятельности;
  • запрашивать у Пользователя дополнительную информацию или документы при выявлении подозрительных действий;
  • приостанавливать (полностью или частично) доступ Пользователя к учетной записи на Сайте при наличии обоснованных подозрений в причастности к незаконной деятельности.

5.3. Указанный перечень не является исчерпывающим. Верификатор определяет, являются ли действия Пользователя подозрительными и требуют ли они уведомления правоохранительных органов.

6. Процедура верификации

6.1. Надлежащая проверка Пользователей --- международный стандарт предотвращения незаконной деятельности. Компания устанавливает собственные процедуры верификации в рамках настоящей Политики AML/KYC.

6.2. Верификатор вправе требовать от Пользователей предоставления документов, подтверждающих их личность.

6.3. Для прохождения верификации Пользователь должен предоставить официальные документы от независимых источников (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). Верификатор вправе запрашивать персональные данные и предпринимать меры для подтверждения их подлинности, а также собирать сведения о Пользователе, если его действия классифицированы как подозрительные.

6.4. Верификатор не обязан устанавливать легальность предоставленных документов, но при очевидных несоответствиях вправе запросить дополнительные данные. Пользователь обязан предоставить запрошенные данные в течение 5 дней. Отказ от предоставления информации или попытка ввести Верификатора в заблуждение может привести к отказу в предоставлении услуг.

6.5. Верификатор вправе проводить регулярные проверки личности Пользователя, особенно при изменении персональных данных или подозрительной активности, а также запрашивать обновленные документы, даже если Пользователь ранее прошел верификацию.

6.6. Сбор, хранение, разглашение и защита персональных данных осуществляются в соответствии с Политикой конфиденциальности и только в объеме, необходимом для предоставления услуг.

6.7. После установления личности Пользователя Верификатор может отказаться от ответственности, если услуги Компании используются для незаконной деятельности.

6.8. При выявлении признаков подозрительной деятельности (например, связанной с отмыванием денег, финансированием терроризма, коррупцией) информация передается компетентным органам без предварительного уведомления Пользователя.

6.9. Верификатор ориентируется на списки, опубликованные местными и международными органами (например, OFAC, ЕС, ООН), включающие лиц, подозреваемых в терроризме, террористические организации, страны с высоким уровнем риска или санкционные юрисдикции, для определения статуса Пользователя или его юрисдикции.

6.10. Компания собирает персональные данные только в объеме, необходимом для предоставления услуг. Данные могут передаваться третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством, запросами органов или Политикой конфиденциальности.

6.11. Компания вправе приостановить учетную запись, связанную с подозрительной деятельностью (например, отмыванием денег, скамом), и запросить дополнительные документы для углубленной проверки KYC. При непредоставлении документов или их недостаточности Компания может временно или бессрочно приостановить обслуживание, вплоть до блокировки учетной записи и активов.

6.12. Компания вправе запрашивать дополнительную информацию о Пользователях с высоким уровнем риска или при изменении их данных, даже если они ранее прошли верификацию.

7. Оценка рисков

7.1. Для выполнения обязательств по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма Компания ежегодно проводит оценку рисков, чтобы предотвратить использование Сайта и/или услуг в незаконных целях. Оценка включает анализ рисков и эффективности мер контроля.

7.2. Верификатор отвечает за управление рисками финансовых преступлений, выявление общих и специфических рисков отмывания денег, оценку мер контроля и определение остаточного риска.

7.3. Любая операция, связанная с отмыванием денег, финансированием терроризма, нарушением санкций или скамом, считается подозрительной.

7.4. Компания разрабатывает механизмы выявления таких операций, включая критерии «красных флагов». Основанием для подозрений могут быть наблюдения сотрудников, данные KYC, аналитические программы и иные источники.

7.5. Компания регулярно отслеживает транзакции, обновляет критерии «красных флагов» и внедряет лучшие международные практики для выявления подозрительной деятельности.

7.6. При необходимости Компания уведомляет регулирующие или правоохранительные органы о подозрительных операциях и предоставляет информацию по их запросам без уведомления Пользователя.

7.7. Компания использует следующие списки для анализа клиентов и операций:

  • санкционные списки, списки террористов или подозреваемых в терроризме (OFAC, ЕС, ООН и др.);
  • юрисдикции с недостаточными мерами по борьбе с отмыванием денег (по стандартам FATF);
  • страны с высоким уровнем риска или под санкциями (OFAC, ЕС, ООН).

7.8. Компания проводит постоянную проверку клиентов и их транзакций, чтобы обеспечить их соответствие информации о клиенте, его бизнесе и источниках доходов.

7.9. Компания не устанавливает отношения с клиентами, внесенными в санкционные списки, зарегистрированными в запрещенных юрисдикциях или контролируемыми такими лицами.

7.10. При выявлении неприемлемо высокого уровня риска Компания вправе отказать клиенту в дальнейшем обслуживании.

7.11. При обнаружении подозрительных операций Компания может запросить дополнительные документы, приостановить или прекратить действие учетной записи, заморозить активы и предпринять иные меры, соответствующие рискам.

8. Третьи стороны

8.1. Для выполнения отдельных функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг или контрагентов. Компания изучает их репутацию, наличие лицензий, разрешений и расследований в их отношении перед установлением деловых отношений.

8.2. Компания не сотрудничает с поставщиками или контрагентами, внесенными в санкционные списки, зарегистрированными в запрещенных юрисдикциях или контролируемыми такими лицами.

9. Изменение Политики AML/KYC

9.1. Компания вправе в любое время вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Актуальная версия публикуется на сайте https://onesix.tech/.

9.2. Пользователь обязан периодически проверять Политику AML/KYC и знакомиться с изменениями.

10. Обязательства Пользователя

Используя Сайт и/или услуги Компании, Пользователь гарантирует, что не намерен совершать запрещенные действия, описанные в настоящей Политике. Пользователь соглашается проходить проверки в рамках расследований по Политике AML/KYC и оперативно сотрудничать с Верификатором и уполномоченными лицами. Отказ от сотрудничества или непредоставление необходимых данных может привести к приостановке или прекращению обслуживания.